Naše pravidla AML a ověření identity

Provozujeme Playmojo Casino na základě licence MGA/B2C/812/2023 vydané maltaským regulačním orgánem, a proto uplatňujeme přísná pravidla proti praní peněz a ověřování identity. Na této stránce vysvětlujeme, co od vás jako hráče očekáváme, kdy požadujeme doklady a jak s nimi pracujeme.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Playmojo Casino patří společnosti Mojo Entertainment Ltd. a funguje pod licencí MGA/B2C/812/2023. Tato licence nás zavazuje k plnému dodržování právních předpisů Malty proti praní peněz a financování terorismu, včetně směrnice o opatřeních v oblasti praní peněz a dalších pokynů Financial Intelligence Analysis Unit.

V praxi to znamená, že známe každého svého hráče. Nikdo u nás nemůže hrát anonymně, protože identifikované osoby riziko zneužití platformy pro legalizaci výnosů z trestné činnosti výrazně snižují. Naše interní kontroly provádí specializovaný tým, který reportuje podezřelé transakce příslušným orgánům.

• Identifikace a ověření totožnosti každého hráče (KYC)
• Průběžní monitorování transakcí a herního chování
• Hlášení podezřelých aktivit regulátorovi
• Školení zaměstnanců v oblasti AML jednou ročně

Kdy vás ověřujeme a jaké doklady

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci sbíráme základní údaje a kontrolujeme je proti veřejným rejstříkům, před prvním výběrem vyžadujeme úplnou dokumentaci a po překročení stanovených prahů vkladů provádíme dodatečné kontroly. Datum narození ověřujeme hned při registraci, protože hranice 18 let je podmínkou pro vstup na naši platformu.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (fotografie obou stran, čitelné údaje)
• Potvrzení adresy, například účet za energie nebo bankovní výpis ne starší 3 měsíců
• Doklad o vlastnictví platební metody, například fotografie platební karty s zakrytými středními číslicemi nebo výpis z elektronické peněženky
• Při vkladech kryptoměnami potvrzení vlastnictví peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Vámi nahrané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Přístup mají jen pověření zaměstnanci compliance týmu a třetí strany, které provádí ověření. Dokumenty nikdy nepředáváme marketinským oddělením ani partnerům.

Kdy se ptáme na zdroj prostředků

Pokud objem nebo vzorec vašich vkladů neodpovídá obvyklému hernímu chování, můžeme požádat o prokázání zdroje prostředků. Typicky k tomu dochází při výrazně vyšších vkladech nebo při vkladech z více různých platebních metod v krátkém období.

Přijímáme například výplatní pásky, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouvu nebo rozhodnutí o dědictví. Nemáme v úmyslu zasahovat do vašeho soukromí, jde o zákonnou povinnost prokázat, že finanční prostředky použité ke hře mají legitimní původ.

Kontroly vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která sleduje mimořádné částky, neobvyklou frekvenci a vazbu na rizikové země. Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, což zabraňuje tomu, aby platforma sloužila jako převodní kanál mezi účty.

Minimální vklad i výběr činí 200 CZK, měsíční limit výběru je 500.000 CZK. Výběry na elektronické peněženky odesíláme do 24 hodin, platební karty a bankovní převody trvají 1 až 5 pracovních dnů. Žádné poplatky si neúčtujeme.

• Automatizované hlídání podezřelých vzorců vkladů 24/7
• Pravidlo stejné platební metody pro vklad a výběr
• Ruční kontrolu velkých nebo nestandardních výběrů
• Zasílání výběrů výhradně na účty a peněženky registrorované na vaše jméno

Co se stane bez dokladů

Nedoporučujeme odkládat ověření na později. Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší žádosti, výběry vám pozastavíme a hraní na skutečné peníze omezíme, dokud proces nedokončíte. Vklad sám o sobě povolen zůstává, ale bez ověřeného účtu si vyhrané prostředky nevyberete.

Pokud dokumenty neprojdou kontrolou opakovaně, nebo zjistíme nesrovnalosti mezi uvedenými údaji a realitou, účet můžeme pozastavit a věc nahlásit regulátorovi. Při podezření na falšování dokladů nebo zneužití cizí identity postupujeme podle zákona a informujeme příslušné orgány. Prostředky na účtu jsou v takovém případě blokovány do vyjasnění situace, nikdy ne propadnou bez právního důvodu.

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumentace a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, respektive od poslední transakce. Vyplývá to přímo z maltaských AML předpisů a slouží k případné kontrole ze strany regulátoru.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme. Během doby uložení k nim má přístup pouze compliance tým a na požádání vás informujeme, které údaje o vás vedeme. Máte také právo na opravu nesprávných osobních údajů, podmínky zpracování osobních údajů jsou podrobně popsány v našich zásadách ochrany osobních údajů.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření účtu?

Standardně 1 až 3 pracovní dny od nahrání kompletní dokumentace. Pokud nám chybí nějaký doklad, kontaktujeme vás e-mailem.

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci ověřujeme jen základní údaje a věk. Kompletní dokumentaci požadujeme před prvním výběrem nebo po překročení prahů vkladů.

Proč musím prokázat zdroj prostředků?

U vyšších vkladů nám to ukládá zákon. Musíme se ujistit, že prostředky použité ke hře pocházejí z legitimního zdroje.

Je bezpečné nahrávat doklady do účtu?

Ano. Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech a přístup mají pouze pověření zaměstnanci compliance týmu.